FINRA 4511 задаёт резервный минимум шесть лет, когда иной срок не определён. Для письменных жалоб клиентов правило 4513 устанавливает собственный минимум.

01 · ПРОВЕРЕННЫЕ ФАКТЫ

Что подтверждает первоисточник

FINRA 4511 требует вести и сохранять записи по правилам FINRA и применимым требованиям Exchange Act. Минимум шесть лет относится к записям FINRA, для которых эти нормы не устанавливают иного срока. FINRA Rule 4511 — General Requirements ↗

Отдельное правило 4513 требует сохранять письменные жалобы клиентов и сведения о принятых мерах не менее четырёх лет. Оно также регулирует хранение или оперативную доступность записи в соответствующем надзорном офисе. FINRA Rule 4513 — Records of Written Customer Complaints ↗

02 · АНАЛИЗ РЕДАКЦИИ WFN

Что это меняет в анализе

Поэтому единое поле «все документы: шесть лет» не заменяет анализа. Сначала нужно определить категорию записи и найти все применимые требования.

Минимум четыре года тоже не означает автоматического разрешения удалить файл в годовщину. Могут действовать дополнительные обязанности или сохраняться незавершённый спор. Минимальный срок не является универсальной командой уничтожения.

03 · ДАЛЬНЕЙШАЯ ПРОВЕРКА

Что проверить перед выводом

WFN предлагает связывать категорию документа с нормой, моментом отсчёта, форматом и процедурой поиска. Сохранённый файл, который невозможно оперативно найти, создаёт отдельную проблему доступности.

Рассматриваемые правила относятся к участникам FINRA, а не ко всем финансовым компаниям мира. Для конкретного архива требуется полный актуальный набор норм; это сравнение не определяет окончательный график хранения фирмы.