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RESUMO WFN · MENOS DE 1 MIN
Em poucas palavras
MODO 2 DE 2
O que a fonte primária estabelece
A FINRA 4514 exige evidência de autorização para certos cheques e outros instrumentos negociáveis em operações da conta do cliente. A assinatura no instrumento pode servir como autorização. FINRA Rule 4514 — Authorization Records ↗
O que muda na análise
Isso muda o descarte: um documento antigo pode continuar dentro do prazo se a autorização permaneceu válida por muito tempo.
O que conferir antes de concluir
O procedimento identifica instrumento, autorizador e expiração. Sem o último campo, o cálculo perde sua referência correta.
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Ilustração vetorial original da WFNWFN · 24 de outubro de 2026
Nota editorialExplicação de fontes primárias com análise da WFN. Registros históricos preservam suas datas; exemplos numéricos são ilustrativos. A ilustração vetorial original da WFN é conceitual, não documental.
REGISTRO DE FATOS WFN
O que está documentado?
Análise de fonte primária
Análise de fonte primária
Fonte primária / período de referênciaMetodologia ou registro histórico; as datas estão no artigo.
A fonte sustenta o registro documentado; interpretação da WFN e exemplos ilustrativos são apresentados separadamente.
Para uma autorização escrita separada, os três anos são contados após a expiração, e não simplesmente desde sua criação.
01 · FATOS VERIFICADOS
O que a fonte primária estabelece
A FINRA 4514 exige evidência de autorização para certos cheques e outros instrumentos negociáveis em operações da conta do cliente. A assinatura no instrumento pode servir como autorização. FINRA Rule 4514 — Authorization Records ↗
Isso muda o descarte: um documento antigo pode continuar dentro do prazo se a autorização permaneceu válida por muito tempo.
A disposição não exige, sozinha, cópia de todo instrumento assinado quando a assinatura autoriza. Outras obrigações podem demandar registros adicionais.
03 · PONTOS DE REVISÃO
O que conferir antes de concluir
O procedimento identifica instrumento, autorizador e expiração. Sem o último campo, o cálculo perde sua referência correta.
Mantenha a conclusão dentro desta regra. Convertê-la em um prazo único para toda documentação de clientes simplificaria indevidamente uma política que depende também de outras normas e tipos de registro.
