في التفويض المكتوب المنفصل، تحسب السنوات الثلاث بعد الانتهاء. تاريخ إنشاء المستند وحده ليس نقطة البداية الصحيحة للاحتفاظ.

01 · وقائع موثقة

ما يثبته المصدر الأولي

تطلب FINRA 4514 دليل تفويض لبعض الشيكات والأدوات القابلة للتداول في عمليات حساب العميل. وقد يفي توقيعه على الأداة بالتفويض. FINRA Rule 4514 — Authorization Records ↗

يحفظ التفويض المكتوب المنفصل ثلاث سنوات بعد انتهائه. تاريخ الإنشاء ليس بداية الحساب ذات الصلة بموجب هذا المتطلب. FINRA Rule 4514 — Authorization Records ↗

02 · تحليل WFN

ما يتغير في التحليل

يغير ذلك الإتلاف: قد يبقى مستند قديم داخل المدة إذا ظل التفويض ساريا طويلا قبل انقضائه. عمر الملف وحده غير كاف.

لا تفرض الفقرة وحدها نسخة من كل أداة موقعة حين يحقق التوقيع التفويض. لكن قد تطلب واجبات أخرى سجلات إضافية.

03 · نقاط للمراجعة

ما يجب التحقق منه قبل الاستنتاج

يحدد الإجراء الأداة والمفوض والانتهاء. من دون الحقل الأخير يفقد حساب الاحتفاظ مرجعه الصحيح وقد يحدد تاريخ حذف غير مناسب.

أبق الاستنتاج ضمن القاعدة. تحويلها إلى مهلة واحدة لكل وثائق العملاء يبسط سياسة تعتمد أيضا على أحكام أخرى وأنواع مختلفة من السجلات والعمليات.