A orientação do investidor da FINRA descreve os detalhes da confirmação e recomenda compará-los com a declaração relevante, uma reconciliação clara separa o comércio executado dos registros de dinheiro, títulos e valoração subsequentes da conta. Está verificando suas confirmações de comércio?
Siga as evidências.
Rastreie como o evento poderia chegar aos mercados, e então inspecione uma explicação concorrente.
Compare as explicações.
Mude de lentes para ver o que cada conta explica e o que permanece incerto.
Análise WFN: faça uma compra inventada de 25 ações em 40 dólares, com uma suposta comissão de cinco dólares. O custo dos títulos é de 1,000 dólares e a saída de caixa ilustrativa é de 1,005. Se as mesmas 25 ações forem posteriormente avaliadas em 42 dólares, seu valor de mercado é de 1,050. Essa mudança por si só não é uma discrepância de confirmação. A reconciliação, portanto, precisa de uma distinção entre preço de transação, encargos e o preço usado para uma avaliação posterior. Uma declaração pode corretamente mostrar a quantidade e um valor de mercado alterado enquanto a confirmação original permanece inalterada. Por outro lado, uma quantidade em falta ou entrada em dinheiro não explicada requer investigação mesmo quando o valor total da carteira parece amplamente plausível. Uma execução também pode envolver mais de um preenchimento. A instrução de ordem, registros de execução e confirmação final podem organizar essa atividade de forma diferente. Uma revisão útil segue os identificadores documentados e quantidades em vez de assumir que cada tela deve conter o mesmo número de linhas. Esta observação descreve um método de reconciliação, não sendo uma descoberta sobre os registros de uma plataforma particular.
Análise WFN: faça uma compra inventada de 25 ações em 40 dólares, com uma suposta comissão de cinco dólares. O custo dos títulos é de 1,000 dólares e a saída de caixa ilustrativa é de 1,005. Se as mesmas 25 ações forem posteriormente avaliadas em 42 dólares, seu valor de mercado é de 1,050. Essa mudança por si só não é uma discrepância de confirmação. A reconciliação, portanto, precisa de uma distinção entre preço de transação, encargos e o preço usado para uma avaliação posterior. Uma declaração pode corretamente mostrar a quantidade e um valor de mercado alterado enquanto a confirmação original permanece inalterada. Por outro lado, uma quantidade em falta ou entrada em dinheiro não explicada requer investigação mesmo quando o valor total da carteira parece amplamente plausível. Uma execução também pode envolver mais de um preenchimento. A instrução de ordem, registros de execução e confirmação final podem organizar essa atividade de forma diferente. Uma revisão útil segue os identificadores documentados e quantidades em vez de assumir que cada tela deve conter o mesmo número de linhas. Esta observação descreve um método de reconciliação, não sendo uma descoberta sobre os registros de uma plataforma particular.
Siga as referências de ordem, identidade de segurança, direção, quantidade executada, preços, encargos aplicáveis e o período de declaração. Siga as entradas de dinheiro e posição relacionadas usando seus rótulos datados, incluindo informações de liquidação onde fornecido. Ações corporativas, transferências e conversões de moeda precisam de registros de apoio separados; eles não devem ser silenciosamente atribuídos a uma transação apenas porque as datas são próximas. Quando uma diferença permanece inexplicável, descrever os campos específicos e preservar os registros originais para a resposta da empresa. O conselho da FINRA para levantar discrepâncias por escrito apoia uma revisão rastreável. Este artigo não fornece nenhuma regra universal de divulgação de taxas para cada produto, nenhuma alegação de negociação não autorizada e nenhuma conclusão sobre uma conta individual. Os preços e quantidades exemplo são inteiramente hipotéticos.
O que a confirmação foi projetada para gravar
FINRA explica que as confirmações contêm data de transação, preço de execução e quantidade, com mais detalhes dependendo da garantia, e também identificam se a empresa agiu como agente ou principal, as informações de compensação podem envolver uma comissão, uma marcação ou uma redução, sob reserva dos requisitos de transação e divulgação relevantes. Está verificando suas confirmações de comércio?
A orientação recomenda verificar a confirmação da declaração do período em que ocorreu o comércio e contatar a firma por escrito sobre discrepâncias ou transações não autorizadas, observa que as confirmações podem ser feitas por empresas de compensação ou transporte, e essa fonte é outra parte útil do registro de transações. Está verificando suas confirmações de comércio?
Custo de execução e valor de mercado posterior não precisam ser iguais.
A análise da WFN: uma compra inventada de 25 ações a 40 dólares, com uma suposta comissão de cinco dólares, o custo dos títulos é de 1.000 dólares e a saída ilustrativa de caixa é de 1.005.
A reconciliação precisa de uma distinção entre preço de transação, encargos e o preço usado para uma avaliação posterior, uma declaração pode corretamente mostrar a quantidade e um valor de mercado alterado enquanto a confirmação original permanece inalterada, ao contrário, uma quantidade em falta ou entrada em dinheiro inexplicável requer investigação mesmo quando o valor total da carteira parece amplamente plausível.
Uma revisão útil segue os identificadores e quantidades documentados em vez de assumir que cada tela deve conter o mesmo número de linhas.
Mantenha detalhes suficientes para explicar cada movimento.
Siga as notas de dinheiro e posição relacionadas usando seus rótulos datados, incluindo informações de liquidação onde foram fornecidas.
O conselho da FINRA para levantar discrepâncias por escrito apoia uma revisão rastreável, este artigo não fornece nenhuma regra universal de divulgação de taxas para cada produto, nenhuma alegação de negociação não autorizada e nenhuma conclusão sobre uma conta individual, os preços e quantidades de exemplo são inteiramente hipotéticos.