ويقول المستثمرون(99) إن الشكاوى المتعلقة بالمنابر الثنائية القائمة على الإنترنت تشمل الشواغل المتعلقة بسرقة الهوية التي تشمل نسخا من بطاقات الائتمان وجوازات السفر ورخص القيادة التي يتم جمعها للاستخدامات غير المحددة، ويمكن أن يعاد النظر في طلب الوثائق في عملية مشروعة لتعرف هوية المتهمين، وبالتالي فإن الخطوة الحاسمة هي التحقق من الكيان القانوني وسلطته قبل إحالة الملفات الحساسة. Investor.gov: Binary Options Fraud
اتبعوا الأدلة
تتبع كيف يمكن أن يصل الحدث إلى الأسواق، ثم تفحص تفسيرا منافسا.
تفسيرات مقارنة
ابدل العدسات ليرى ما يفسره كل حساب وما لا يزال غير مؤكد
وقبل تحميل وثيقة ما، يرجى معرفة الجهة التي تقوم بجمعها، والغرض القانوني، ومدة الاحتفاظ بها، وموقع التخزين، ومراقبة الدخول، وطريق الحذف، والحذر عندما يطلب المنبر صورا كاملة لكلا جانبي بطاقة الدفع، أو الرموز الأمنية، أو كلمة السر غير المتكررة، أو الوصول عن بعد إلى جهاز ما، ويمكن لهذه المواد أن تتيح إساءة استخدام الدفع، وليست دليلا عاديا على الهوية، وقد يؤدي تخصيص نسخة من بوابة متلقيها والغرض منها إلى تقليل بعض إعادة الاستخدام.
وقبل تحميل وثيقة ما، يرجى معرفة الجهة التي تقوم بجمعها، والغرض القانوني، ومدة الاحتفاظ بها، وموقع التخزين، ومراقبة الدخول، وطريق الحذف، والحذر عندما يطلب المنبر صورا كاملة لكلا جانبي بطاقة الدفع، أو الرموز الأمنية، أو كلمة السر غير المتكررة، أو الوصول عن بعد إلى جهاز ما، ويمكن لهذه المواد أن تتيح إساءة استخدام الدفع، وليست دليلا عاديا على الهوية، وقد يؤدي تخصيص نسخة من بوابة متلقيها والغرض منها إلى تقليل بعض إعادة الاستخدام.
(ب) أن يُبقي على المعلومات المتعلقة بالكشف عن البيانات، وأن يُثبت أن كل كلمة من الجهات التي تصدرها هي الجهة التي تصدرها، وأن ترصد الحسابات، وتُغير أوراق الاعتماد، وأن تُبلغ عن المعاملات المشبوهة من خلال القنوات الرسمية، وأن تتأكد من أن أي جهة مُرسلة لها، وأن تكون مسؤولة عن ذلك، وأن تكتفي بفحص البيانات التي تُرسلها جهات الاتصال الرسمية، وأن يكتب عنها بيانات، بصورة مستقلة، ولا يمكن أن تُثبت أن تكون مُستخدم فيها البيانات، وأن تَ، وأن تجيز، وأن تحرص على أن تُ على أن تَ على أن تتأكد، وأن يتأكد، في حالة وجودها، وأن يلجأ إلى الجهة التي تُت، وأن تلجأ إلى الجهة المسؤولة، وأن تعطى، إذا ما إذا كانت، إذا كانت، في حالة، إذا كانت الجهة التي تَت، على أن تلجأ إلى جهة، على أن تكون، على أن يُرسل، إذا كانت تُرسل، على أن يكون، على أن تقوم، على أن، على أن يتم، على أن من خلال ذلك، على أن تتبع، على أن على أن تخالف، على أن " ، على أن تكون الجهة التي تلجأ إلى " على أن تكون جهة، على القيام، على أن تستخدم، على أن تعمل، على أن تحصل على أن تكون هي الجهة التي تعطى، على أن تتبُستخدم، على أن لا تُستخدم، في حالة البرمجيات، على أن تتلقى، على أن أي جهة أخرى، على أن يقوم على أن تكون على أن تكون مَت، أو تُعد، على أن تثبت، على أن يطلب، على أن تتخذ، على أن برمجيات، أو تَتُت، على ما، على أن يجري، على أن يثبت، على أن ترسل، على أن تقدم، على أن تصدر، على أن كل جهة، على ما يُرسلها، على أن تتولى، على أن يقدم، على أن تتم، على أن توفر، على أن تسمح، على أن تطلب، على أن تعطي، على أن تخضع، على أن تؤدي إلى "
الشكاوى المتعلقة بالاحتيال تتجاوز الخسائر التجارية
وتُعنى أفرقة التوجيه التابعة للجنة التنفيذية المعنية بالاستثمارات بتشكيلات ثنائية في رفض تقديم الائتمانات أو سداد الحسابات، وسرقة الهوية، والتلاعب بالبرمجيات المزعومة، وتحذر اللجنة المستقلة من أن الممثلين قد يطالبون، زورا، بقواعد حكومية، بأن تشترط نسخا من بطاقات الدفع أو جوازات السفر أو الرخص أو فواتير المرافق، وتُخبر المستثمرين بأن يصون المعلومات الشخصية. Investor.gov: Binary Options Fraud Investor.gov: Binary Options websites may be used for Fraudulent Schemes
وقد تحتاج الشركات المنظمة المشروعة إلى التحقق من الهوية، ولكن ذلك لا يمكن أن يوثّق على موقع على شبكة الإنترنت، ولا يوجد دليل على أن المشغل المسمى بالمصطلحات مرخص له، ويبحث السجل الرسمي للاسم القانوني الدقيق والمجال القانوني، ويتحقق من تفاصيل الاتصال من خلال سجل الجهة التنظيمية بدلا من وجود صلة يوردها البائع.
فهم ما هو مطلوب، لماذا وكيف يتم حماية
قبل تحميل وثيقة ما، يرجى من أي كيان يقوم بجمعها، أو الغرض القانوني، أو فترة الاحتفاظ بها، أو موقع التخزين، أو مراقبة الدخول، أو طريق الحذف، توخي الحذر عندما يطلب أحد المنبر صورا كاملة لكلا جانبي بطاقة الدفع، أو الرموز الأمنية، أو كلمة مرور لمرة واحدة، أو الوصول عن بعد إلى جهاز ما، ويمكن لهذه المواد أن تتيح إساءة استخدام المدفوعات، وليست دليلاً عادياً على الهوية.
وقد يؤدي تخصيص نسخة من المتلقي والمقصد المقصود إلى تقليل بعض إعادة الاستخدام، ولكنه لا يجعل من المتلقي غير المتحقق منه آمنا ولا يمكن قبوله من قبل كل عملية مشروعة، واستخدام بوابة المزود المتحقق منها، وليس حسابا للرسائل يتحكم فيه أحد المبيعات، والاحتفاظ بسجل لما تم إرساله ومتى تم ذلك.
تصرف بسرعة إذا وصلت الوثائق إلى مشغل غير مثبت
الاتصال بالسلطة المصرفية أو الوثائقية المصدرة، ورصد الحسابات، وتغيير وثائق التفويض المكشوفة، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة من خلال القنوات الرسمية المناسبة، والاحتفاظ بالمجال، ومحددات الحسابات، والرسائل، وتلقيات الشحن، وعدم إرسال المزيد من الوثائق أو الأموال لأن أحد المناشدين يدعي أن خطوة تحقق إضافية ستفرج عن الأموال.
ولا يمكن أن تحدد هذه التوجيهات ما إذا كان طلب محدد مزيف أو يضمن أن إجراءات الحماية ستمنع إساءة الاستخدام، فهي توفر تسلسلا للتحقق يستند إلى الإنذارات الرسمية، فالتمييز الأساسي بسيط: فعمليات التحقق من الهوية لا تكون منظمة إلا عندما يكون الكيان المسؤول وسلطته واقعا ومستقلا.
وينبغي أن تتطابق الاستجابة مع البيانات المكشوفة، وقد تدعو صورة البطاقة إلى رصد المصارف أو استبدالها؛ وقد تحتاج نسخة جواز السفر إلى توجيه من السلطة المصدرة؛ وتستلزم كلمات السر المعاد استخدامها تغييرات فورية عبر الخدمات المتأثرة، وإذا ما تم تركيب برامجيات الوصول عن بعد، يصبح تأمين الجهاز والحسابات المرتبطة به أولوية منفصلة، وينبغي أن يكتب الضحايا جرداً تاريخياً لما يتلقاه المشغل لأن الإجهاد يمكن أن يجعل من التذكر فيما بعد أمراً غير موثوق به، كما ينبغي أن الإبلاغ عن تفاصيل الخسارة في قناة الاستقبال التي تعرف بالفعل.