В ежегодном отчете FINRA о надзоре за соблюдением нормативных требований от 2026 года говорится, что его правила и законы о ценных бумагах продолжают применяться, когда фирмы-члены используют генеративный ИИ, так же, как они применяются к другим технологиям. В докладе говорится о надзорных системах, коммуникациях, учете и честной торговле, поскольку компании должны оценивать области, прежде чем развертывать эти инструменты. FINRA 2026 Годовой отчет по надзору за нормативными актами: генеративный ИИ
Следуйте доказательствам
Отследите, как событие может достичь рынков, а затем проверьте конкурирующее объяснение.
Сравнить объяснения
Переключите линзы, чтобы увидеть, что объясняет каждый аккаунт, и что остается неопределенным.
В докладе FINRA применяются знакомые обязательства в отношении новых инструментов, включая точность, учетные записи и надзор на уровне фирм.
В докладе FINRA применяются знакомые обязательства в отношении новых инструментов, включая точность, учетные записи и надзор на уровне фирм.
Поисковый помощник по внутренним документам и автономный агент, ориентированный на клиента, не представляют одинаковых рисков и не требуют одинаковых гарантий.
Регулятор описывает случаи использования и правила, которым фирмы все еще должны соответствовать.
FINRA заявляет, что ее технологически нейтральные правила остаются применимыми, когда фирмы тестируют или развертывают генеративный ИИ. В нем отмечается, что использование может подразумевать надзор, связь с клиентами, ведение учета и честную торговлю. В соответствии с правилом 3110, фирмам-членам нужна система надзора, разумно разработанная для их бизнеса. FINRA 2026 Годовой отчет по надзору за нормативными актами: генеративный ИИ
В докладе говорится, что FINRA видела, как фирмы сосредотачиваются на эффективности, внутренних процессах и поиске информации. В наблюдаемом портфеле FINRA обобщение и извлечение информации были наиболее распространенным вариантом использования: сжатие больших объемов текста или извлечение организаций и отношений из неструктурированных документов. FINRA 2026 Годовой отчет по надзору за нормативными актами: генеративный ИИ
FINRA отмечает возможность неточных или вводящих в заблуждение генерируемых ответов, предвзятости, рисков кибербезопасности третьих сторон и изменений модели с течением времени. Предлагаемые методы включают управление, тестирование, журналы выхода, записи версии модели, ограждения для агентов ИИ и обзор человека, где это уместно. Это надзорные соображения в отчете, а не отдельный устав ИИ. FINRA 2026 Годовой отчет по надзору за нормативными актами: генеративный ИИ
Полезная структура управления следует за выходом в рабочий процесс клиента
Сгенерированная ИИ сводка может повлиять на рекомендацию клиента, предупреждение о соответствии или внутреннее решение, даже когда человек вступает в окончательное действие. Фирмы должны сопоставлять, где используются результаты, кто может на них полагаться, какие записи о источниках сохраняются и как ошибки усугубляются. Это облегчает оценку существующих обязанностей по конкретному случаю использования.
Тестирование только того, быстро ли реагирует инструмент, пропустит ли он изобретает детали, не содержит материального предупреждения или изменяет поведение после обновления модели. Версии подсказок, разрешений на доступ и репрезентативных тестовых случаев могут помочь командам по соблюдению воспроизводить и просматривать последующие результаты.
Агенты ИИ, которые могут получить доступ к учетным записям, рыночным системам или данным клиентов, создают более широкую операционную границу, чем помощник по составлению проектов. Разрешения на наименьшие привилегии, лимиты транзакций, шаги обзора и аудиторские тропы - это практические способы обеспечения соответствия доступа к инструментам надзорному дизайну фирмы. Это примеры реализации, а не список продуктов, одобренный FINRA.
Спросите, что компания может реконструировать после решения с помощью ИИ.
Может ли фирма идентифицировать модельную версию, входные данные, пользователя, выход и рецензента для взаимодействия с клиентом? Связь фиксируется в рамках процедур хранения фирмы? Могут ли руководители видеть, когда ответ был изменен, отклонен или использован для запуска более поздних действий? Отчет FINRA делает надежность и учет центральными вопросами. FINRA 2026 Годовой отчет по надзору за нормативными актами: генеративный ИИ
Инструмент третьей стороны может изменять, обрабатывать конфиденциальные данные или зависеть от внешних услуг; брокер должен знать, какие средства контроля он осуществляет и на какие средства опирается.
Альтернативой является то, что внутренний инструмент разработки с низким уровнем риска имеет ограниченное влияние на клиента или рынок. Поэтому контроль должен отражать фактическое использование и воздействие фирмы. Документированная оценка и периодическое повторное тестирование являются более информативными, чем широкое утверждение о том, что брокерская деятельность либо «на основе ИИ», либо «безопасна для ИИ».