Более 710 миллионов долларов штрафов CFTC за сбои в работе коммуникационных записей показали, что политика в отношении письменных каналов нуждается в оперативном обеспечении.

01 · ОБЯЗАТЕЛЬНАЯ РЕКОРАДКА

Подтверждённые факты

27 сентября 2022 года ЦФТК объявил об урегулированных действиях с участием своп-дилеров и фьючерсно-комиссионных-торговых филиалов 11 финансовых учреждений.Объединенные гражданско-денежные штрафы превысили $710 млн. Агентство выявило несохранение необходимых деловых коммуникаций и контроль за использованием неутвержденных методов связи. CFTC выпускает 8599-22 ⁇

В релизе описывались сотрудники, в том числе руководители, ведущие бизнес по каналам вне политики фирмы. Это были действия против указанных регистрантов CFTC, а не универсальный штрафный график для каждой компании, использующей приложение для обмена сообщениями.

02 · ЭДИТОРИАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ ВФН

Почему это важно

Для брокера операционный урок заключается в том, что политика и доказательства должны быть связаны. Правило, называющее одобренные каналы, имеет ограниченную ценность, если обычные клиенты или торговые дискуссии перемещаются в другое место без захвата или эскалации.

Эта связь также имеет значение при разработке CRM. Хранение окончательной инструкции по учету может оставлять пробелы в том, как она была авторизована или изменена. Разумная модель записи сохраняет соответствующую инструкцию и ее контекст при принятии решений о доступе и хранении. Это подразумевает редакционный дизайн, а не утверждение о том, что установка CRM автоматически удовлетворяет нормативным обязательствам.

03 Что делать дальше

Что проверить дальше

В ходе обзора следует установить, какие юридические лица, виды деятельности и виды связи подпадают под применимые обязательства. Затем проверить, можно ли на самом деле получить деловые записи в их контексте. Надзорная ответственность и исключения требуют названных владельцев. Не следует предполагать, что канал совместим только потому, что сотрудники могут экспортировать из него разговор.