Руководство для инвесторов FINRA и SEC отделяет доверенный контакт от лица, уполномоченного на совершение сделок.

01 · ОБЯЗАТЕЛЬНАЯ РЕКОРАДКА

Что источник устанавливает

В совместном бюллетене инвесторов FINRA и SEC описывается доверенный контакт, поскольку брокер может связаться с кем-то в ограниченных обстоятельствах, включая трудности с достижением клиента или озабоченность по поводу возможной финансовой эксплуатации. Лицо должно быть не менее 18. Предоставление доверенного контакта не является обязательным для открытия счета. Бюллетень инвестора FINRA и SEC — доверенные контакты

В руководстве прямо говорится, что назначение не дает полномочий действовать в интересах клиента, совершать сделки или заниматься деятельностью по счету. Поэтому это отличается от юридической роли представителя или уполномоченного трейдера. Бюллетень инвестора FINRA и SEC — доверенные контакты

02 · ЭДИТОРИАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ ВФН

Что изменяет различие

Для оперативной группы хранение этих людей под одним общим типом контакта может создать проблему с разрешениями.Сотрудник может увидеть знакомое имя и предположить, что человек может дать инструкции, даже если записанное обозначение позволяет только ограниченный контакт.

Анализ процесса WFN заключается в сохранении причины отношений наряду с контактными данными. Раскрытие информации, доступ к учетной записи и полномочия по транзакциям должны быть на каждой карте на их собственной основе. Успешная проверка личности устанавливает, кто ответил, а не то, что это лицо может разрешить.

03 Что делать дальше

Вопросы для следующего обзора

Проверяйте этикетки ролей в учетных записях и процедуры эскалации в отношении раскрытия информации фирмой и применимых требований. Проверяем, что персонал может отличить доверенного контакта, бенефициара и владельца полномочий атторнея. Не выводите полномочия из поля экстренного контакта или из общей фамилии.